Navodilo o spremembi Navodila o vsebini in načinu poročanja o medbančnih depozitih

Opozorilo: Neuradno prečiščeno besedilo predpisa predstavlja zgolj informativni delovni pripomoček, glede katerega organ ne jamči odškodninsko ali kako drugače.

Neuradno prečiščeno besedilo Navodila o vsebini in načinu poročanja o medbančnih depozitih obsega:

-        Navodilo o vsebini in načinu poročanja o medbančnih depozitih (Uradni list RS, št. 105/06 z dne 12. 10. 2006),

-        Spremembo navodila o vsebini in načinu poročanja o medbančnih depozitih (Uradni list RS, št. 27/07 z dne 26. 3. 2007),

-        Navodilo o spremembi Navodila o vsebini in načinu poročanja o medbančnih depozitih (Uradni list RS, št. 4/14 z dne 17. 1. 2014).

NAVODILO

o vsebini in načinu poročanja o medbančnih depozitih

(neuradno prečiščeno besedilo št. 2)

UVODNA DOLOČBA

1.      To navodilo ureja vsebino in način posredovanja podatkov o nezavarovanih medbančnih depozitih, ki jih obvezniki poročanja posredujejo Banki Slovenije v skladu z veljavnim Sklepom o poročanju o medbančnih depozitih.

VSEBINA POROČANJA

2.      Za potrebe teh navodil:

-  Medbančni depoziti po tem navodilu so nezavarovani posli, ki jih obveznik poročanja sklepa v eurih z drugimi kreditnimi institucijami v sodelujočih državah članicah z namenom uravnavanja likvidnosti in vzpostavljanja pozicij na denarnem trgu ter ne vključujejo kreditnih linij in poslov, sklenjenih z obrestnimi merami, vezanimi na referenčne obrestne mere (na primer EURIBOR, euro LIBOR ipd.);

-  so izrazi medbančni depozit, medbančni kredit, medbančno posojilo in medbančna vloga sinonimi;

-  se podaljšanje depozita šteje kot novo odobren oziroma novo prejet depozit;

-  obveznik poročanja poroča kot en zapis depozita, sklenjena isti dan, z isto kreditno institucijo, z istim datumom valutacije in datumom vračila depozita in z enako obrestno mero istega tipa (tj. zneske depozitov, kjer so navedeni parametri enaki, sešteje).

3.      Obveznik poročanja mora Banki Slovenije najkasneje do 8. ure na delovni dan Banke Slovenije poročati o prejetih in danih nezavarovanih medbančnih depozitih, ki jih je z drugimi kreditnimi institucijami v sodelujočih državah članicah sklenil od vključno dneva, ko je poslal zadnje poročilo o medbančnih depozitih.

V primeru, da v obdobju, za katero mora poročati, obveznik poročanja ni sklenil nezavarovanih medbančnih depozitov, Banki Slovenije ne posreduje poročila o medbančnih depozitih.

Obveznik poročanja posreduje podatke ne glede na ročnost depozita in ne glede na tip uporabljene obrestne mere. (črtan)

4.      Obveznik poročanja posreduje Banki Slovenije naslednje podatke:

-  MFI_ID obveznika poročanja

-  MFI_ID posojilodajalca

-  MFI_ID posojilojemalca

-  Datum sklenitve depozita

-  Datum valutacije depozita

-  Datum vračila depozita

-  Znesek depozita v eurih

-  Obrestno mero depozita, zaokroženo na dve decimalni mesti

-  Tip obrestne mere depozita

-     N (nominalna obrestna mera)

-     O (ostale vrste obrestnih mer)

Obveznik poročanja uporabi za oznako kreditne institucije MFI_ID kreditnih institucij s seznama kreditnih institucij, ki je objavljen na spletni strani Evropske centralne banke (www.ecb.int).

V primeru uporabe ostalih vrst obrestnih mer obveznik poročanja izračuna in poroča nominalno obrestno mero, ki velja na dan sklenitve depozita, in v polje »tip obrestne mere« vnese oznako »O«.

NAČIN POROČANJA

5.      Obveznik poročanja posreduje Banki Slovenije poročilo prek elektronske pošte po omrežju BSNET na naslov: bomp@bsi.si.

5.1   Definicija zadeve (subject)

Zadeva v elektronskem sporočilu se navede v obliki:

-        CBOMP oznaka aplikacije v Banki Slovenije,

-        SINNNNNNN MFI_ID obveznika poročanja,

-        LLLLMMDD datum poročanja,

-        (X.509) oznaka, da gre za uporabo X.509,

-        (CP) kodna tabela (obvezno, kadar ni uporabljena kodna tabela CP1250, možne vrednosti CP: CP7BIT, CP1250, CP852, CPUNICODE, CPLATIN1, CPLATIN2).

primera:

CBOMPSI555555520060414(X.509) / uporabljena kodna tabela 1250

CBOMPSI555555520060414(X.509)(CP7BIT) / uporabljena 7 bitna kodna tabela.

5.2   Zaščita poročil

Vsa sporočila morajo biti elektronsko podpisana z digitalnimi potrdili po standardu SMIME/X.509. Za podpisovanje obveznik poročanja uporablja javni ključ, ki ga Banki Slovenije posreduje ob prijavi digitalnega potrdila. Sporočila so lahko tudi šifrirana (neobvezno). Za šifriranje se uporablja javni ključ Banke Slovenije, opisan v točki 5.3.

5.3   Odgovor obvezniku poročanja o prevzemu pošte

Vsi odgovori Banke Slovenije so elektronsko podpisani z javnim ključem "Medbančna posojila (BOMP)", ki je dostopen na spletni strani: http://www.bsi.si/porocanje-r.asp?MapaId=1098. Odgovor potrjuje sprejem sporočila in sporoča pravilnost oziroma nepravilnost podatkov.

Primer odgovora v primeru, ko je sporočilo sprejeto:

-        RE: originalna zadeva, CBOMP-I-OK, tekst

Primer: RE: CBOMPSI555555520060414 CBOMP-I-OK, Podatki so v redu

Primer odgovora, ko so v sporočilu napake:

-        RE: originalna zadeva, CBOMP-E-ERR, tekst

Napaka je opisana v vsebini sporočila in v skrajšani obliki v polju tekst.

5.4   Pravila za formiranje zapisov

Priporočamo uporabo kodne tabele CP1250. V kolikor je uporabljena druga kodna tabela, mora biti obvezno navedena kot zadnji podatek v zadevi (subjectu) (glej točko 5.1).

Vsakemu zapisu je na začetku dodana oznaka aplikacije (CBOMP) in tip zapisa (prvi zapis-00, podatki-11, zadnji zapis-99).

-        prvi zapis: CBOMP00, v nadaljevanju:

-  MFI_ID obveznika poročanja (9AN),

-  datum poročanja (8N),

-  status podatkov: N-novi, P-popravki (1AN),

-  zaporedna številka popravka (2N).

-        podatki: CBOMP11, v nadaljevanju:

-  zaporedna številka vrstice (3N)

-  MFI_ID posojilodajalca (15AN),

-  MFI_ID posojilojemalca (15AN),

-  datum sklenitve depozita (8N),

-  datum valutacije depozita (8N),

-  datum vračila depozita (8N)

-  znesek depozita v EUR (9N)

-  obrestna mera depozita (4,2N)

-  tip obrestne mere depozita ("N" ali "O")

-        zadnji zapis: CBOMP99, v nadaljevanju:

-  število zapisov s podatki (3N),

-  ime in priimek sestavljavca (40AN),

-  telefon sestavljavca (12AN).

Razlaga oznak:

-        N pomeni število numeričnih znakov. Prva številka pomeni število vseh cifer, druga število decimalnih mest.

Primer za 4,2N: 3,15 ---> 0315

-        AN pomeni število alfa numeričnih znakov (zapis znakov od leve proti desni). Kadar podatka ni, je polje prazno (napolnjeno s presledki).

V primeru, da datum vračila depozita ni določen, ga zapišemo kot 31.12.9999.

5.5   Pošiljanje popravkov

Poročilo, ki je napačno, je treba čim prej popraviti in še enkrat poslati v Banko Slovenije. Poslati je treba celotno poročilo. Novo, popravljeno poročilo zamenja oziroma prekrije prejšnje poročilo.

Poročilo se šteje kot popravek, če ima v prvem zapisu v polju status podatkov znak P in zaporedno številko popravka 01. Primer: CBOMP00SI555555520060414P01. Popravek popravka ima zaporedno številko popravka enako 02 in tako dalje.

5.6   Ponovno pošiljanje zavrnjenih poročil

Kadar je poročilo zavrnjeno (zaradi napačne strukture

-        zadeve/subjecta, napačnega X.509 podpisa ipd.), je treba poročilo čim prej ponovno poslati v celoti. Ponovno poslana poročila, ki so bila predhodno zavrnjena, obveznik poročanja označi kot nova.

5.7   Primer poročila v obliki za pošiljanje prek elektronske pošte

Navodilo o vsebini in načinu poročanja o medbančnih depozitih (Uradni list RS, št. 105/06) vsebuje naslednji končni določbi:

»

6.      Z dnem uveljavitve tega navodila preneha veljati Navodilo za izdelavo poročila o medbančnih depozitih (Uradni list RS, št. 43/04, 68/04 in 42/06). Obveznik poročanja pošlje zadnje poročilo v skladu z navodilom iz prejšnjega stavka 3. 1. 2007, in sicer za medbančne depozite, sklenjene 29. 12. 2006 v tolarjih.

7.      To navodilo začne veljati 1. 1. 2007. Obveznik poročanja ga prvič uporabi 3. 1. 2007 za poročanje medbančnih depozitov, sklenjenih 2. 1. 2007 v eurih.«.

Sprememba navodila o vsebini in načinu poročanja o medbančnih depozitih (Uradni list RS, št. 27/07) vsebuje naslednjo končno določbo:

»

3.    Ta sprememba navodila začne veljati 1. 4. 2007, prvič pa se uporabi za poročanje medbančnih depozitov, sklenjenih 2. 4. 2007.«.

Navodilo o spremembi Navodila o vsebini in načinu poročanja o medbančnih depozitih (Uradni list RS, št. 4/14) vsebuje naslednjo končno določbo:

»

2.    To navodilo začne veljati 3. 2. 2014.«.