Opozorilo: Neuradno prečiščeno besedilo
predpisa predstavlja zgolj informativni delovni pripomoček, glede katerega
organ ne jamči odškodninsko ali kako drugače.
Neuradno prečiščeno besedilo Navodila
za izvajanje Sklepa o pošiljanju podatkov o uporabi sodobnih plačilnih
instrumentov obsega:
-
Navodilo za izvajanje Sklepa o pošiljanju
podatkov o uporabi sodobnih plačilnih instrumentov (Uradni list RS, št. 90/06 z
dne 25. 8. 2006),
-
Navodilo o spremembi Navodila za izvajanje
Sklepa o pošiljanju podatkov o uporabi sodobnih plačilnih instrumentov (Uradni
list RS, št. 31/07 z dne 6. 4. 2007),
-
Navodilo o spremembi Navodila za izvajanje
Sklepa o pošiljanju podatkov o uporabi sodobnih plačilnih instrumentov (Uradni
list RS, št. 54/10 z dne 9. 7. 2010),
-
Navodilo o spremembi Navodila za izvajanje
Sklepa o pošiljanju podatkov o uporabi sodobnih plačilnih instrumentov (Uradni
list RS, št. 92/10 z dne 19. 11. 2010).
NAVODILO
za izvajanje Sklepa o pošiljanju
podatkov o uporabi sodobnih plačilnih instrumentov
(neuradno prečiščeno besedilo št. 3)
I. SPLOŠNO
1.
To navodilo določa vsebino poročil, način
pošiljanja ter roke za posredovanje podatkov Banki Slovenije.
2.
Obveznik poročanja pošilja podatke o uporabi
sodobnih plačilnih instrumentov četrtletno, razen obrazca SPI-B1, ki se izpolni
ob pojavu nove vrste plačilne kartice in ob vsakokratni spremembi kateregakoli
podatka navedenega na obrazcu.
Obveznik poročanja predloži poročila Banki
Slovenije najkasneje 10. delovni dan po izteku četrtletja za preteklo
četrtletje.
3.
Obveznik poročanja je dolžan nemudoma
posredovati morebitne popravke že poslanih podatkov.
4.
Obvezniki poročanja vpisujejo zneske v domači
valuti in cele številčne podatke. Zneski se poročajo zaokroženi brez decimalk.
Vrednost plačil v tuji valuti se
preračunava v domačo valuto na dan in po tečaju, po katerem je izveden preračun
in bremenitev računa plačnika.
5.
Obvezniki poročanja pri sestavi poročil
uporabljajo šifrante, ki so sestavni del predpisanega programa za poročanje
Banki Slovenije.
6.
Poročila se Banki Slovenije predloži s pomočjo
programa iBSReport, ki je dosegljiv na spletni strani Banke Slovenije.
7.
Meddržavna transakcija po tem navodilu pomeni
vsako transakcijo, izvedeno s plačilnim instrumentom s strani komitenta, ki ni
monetarna finančna institucija in se opravi pri obvezniku poročanja s sedežem v
državi poročanja (t.j. Sloveniji), prejemnik transakcije pa je lociran izven
države poročanja (t.j. Slovenije). Domača transakcija po tem navodilu pomeni
vsako transakcijo, izvedeno s plačilnim instrumentom s strani komitenta, ki se
opravi pri obvezniku poročanja s sedežem v državi poročanja (t.j. Sloveniji),
prejemnik transakcije pa je lociran v Sloveniji – državi poročanja.
Rezidentstvo nalogodajalca in končnega prejemnika plačila je nepomembno.
8.
Domači izdajatelj plačilne kartice oziroma čeka
je pravna oseba s sedežem v Sloveniji, tuji izdajatelj plačilne kartice oziroma
čeka je pravna oseba s sedežem izven Slovenije.
9.
Obvezniki poročanja ne poročajo o karticah, ki
so bile zamenjane ali jim je potekla veljavnost. Poroča se o karticah, ki so v
četrtletju, na katerega se poročilo nanaša, v obtoku, ne glede ne frekvenco
njihove uporabe.
II. IZPOLNJEVANJE OBRAZCEV
10.
OBRAZEC SPI-A1: PLAČILNE KARTICE DOMAČIH
IZDAJATELJEV
Obvezniki poročanja so vsi izdajatelji
domačih in licenčnih plačilnih kartic, ki slednje izdajajo na podlagi licenčnih
pogodb s tujimi izdajatelji, ter izdajatelji predplačniških plačilnih kartic.
Obvezniki poročanja v primeru poročanja o
kartici, ki omogoča poleg drugih načinov poravnave obveznosti tudi poslovanje z
elektronskim denarjem (npr. kartice s kombinirano debetno funkcijo in uporabo
elektronskega denarja), na tem obrazcu ne vpisujejo podatkov o številu in
vrednosti transakcij z elektronskim denarjem, temveč le podatke o drugih
transakcijah. Transakcijam z elektronskim denarjem je namenjen obrazec SPI-A8.
Obveznik poročanja v ta obrazec prav tako ne vključuje podatkov o plačilnih
karticah, ki so namenjene izključno uporabi elektronskega denarja.
Podatke o transakcijah se poroča po datumu
zajetja transakcije v obdelavo.
Obveznik poročanja izpolni obrazec za vsako
vrsto kartice posebej.
Izpolnjevanje rubrik obrazca SPI-A1:
Izdajatelji predplačniških plačilnih kartic
izpolnijo samo rubrike izdane ter plačila, kjer izpolnijo samo
polji, ki se nanašata na domače transakcije.
a)
Šifra kartice
Vpiše se šifro kartice iz šifranta
kartic. V kolikor gre za novo vrsto kartice je potrebno predhodno pridobiti
novo šifro s strani Banke Slovenije na podlagi poslanega obrazca SPI-B1.
b)
Izdane
V rubriko izdane se vpiše podatke o
številu izdanih veljavnih kartic na zadnji dan četrtletja, za katerega se
poroča. Podatek se prikazuje ločeno glede na imetnike kartice: rezidenti
in nerezidenti. Izdajatelji predplačniških kartic, ki ne omogočajo
večkratnega nalaganja vrednosti na kartice, v rubriko izdane vpišejo
število prodanih kartic v četrtletju, za katerega se poroča. Izdajatelji
predplačniških kartic, ki ne razpolagajo s podatkom o številu prodanih kartic
nerezidentom, vpišejo celotno število v rubriko rezidenti. V prikazu
predplačniških kartic se upošteva tudi podatke o prodanih dobroimetjih preko
interneta, bankomatov ali drugih medijev kot nadomestke fizično prodanim
karticam.
c)
Plačila
V rubriko plačila se vpiše podatke o
številu in vrednosti transakcij v četrtletju, za katerega se poroča. Podatki se
prikazujejo ločeno na: domače transakcije – osebna predložitev, domače
transakcije – neosebna predložitev, meddržavne transakcije – osebna predložitev
in meddržavne transakcije – neosebna predložitev. Pod osebna
predložitev, kjer je imetnik s kartico prisoten na prodajnem mestu, se
vključuje plačilne transakcije preko EFTPOS terminalov (izključene so
transakcije dviga gotovine preko EFTPOS terminalov) in POS terminalov, kjer se
informacija o plačilu zajema ročno na papirnih vavčerjih (plačila preko
bankomatov so izključena in vključena v obrazcu SPI-A3). Pod rubriko
neosebna predložitev se poroča o transakcijah, opravljenih brez
fizične prisotnosti imetnika kartice na prodajnem mestu, kot so npr.
plačilne transakcije preko kataloške, telefonske, internetne prodaje ali na
druge podobne načine s poravnavo obveznosti s plačilno kartico. Podatke se
nadalje prikazuje ločeno glede na: plačila, opravljena s karticami domačega
izdajatelja na prodajnih mestih v Sloveniji (domače transakcije) in
plačila s karticami domačega izdajatelja na prodajnih mestih v tujini (meddržavne
transakcije).
Izdajatelji (enonamenskih) predplačniških
kartic vpišejo število in vrednost prodanih kartic oziroma nakupov dobroimetij
v četrtletju, za katerega se poroča. Pri slednjih se upošteva tudi podatke o
prodanih dobroimetjih preko interneta, bankomatov ali drugih medijev.
d)
Blokirane
V rubriko blokirane se vpiše število
blokiranih kartic v četrtletju, za katerega se poroča. Vpiše se le število
preklicanih kartic zaradi izgube, kraje ali druge zlorabe. V rubriko se ne
vpisuje število blokiranih kartic zaradi redne zamenjave, rednega prenehanja
veljavnosti ali podobno. Za predplačniške kartice se rubrika ne izpolni.
e)
Zlorabe
V rubriko zlorabe se vpiše število
in vrednost transakcij, opravljenih s strani tretje osebe, ki je kartico
zlorabila, s karticami navedenimi v rubriki blokirane. Vpišejo se
zlorabe pred in po preklicu posamezne kartice. Za predplačniške kartice se
rubrika ne izpolni.
f)
Dvigi na bankomatih v tujini
V rubriko dvigi na bankomatih v tujini,
se vpiše število in vrednost dvigov gotovine na bankomatih v tujini v
četrtletju, za katerega se poroča.
11.
OBRAZEC SPI-A2: PLAČILNE KARTICE TUJIH
IZDAJATELJEV – UPORABA V SLOVENIJI
Obvezniki poročanja so kreditne ali
plačilne institucije (pridobiteljice), ki imajo s prodajnim mestom sklenjeno
pogodbo za sprejem plačilnih kartic tujih izdajateljev.
Obvezniki poročanja v primeru poročanja o
kartici, ki omogoča poleg drugih načinov poravnave obveznosti tudi poslovanje z
elektronskim denarjem, na tem obrazcu ne vpisujejo podatkov o številu in
vrednosti transakcij z elektronskim denarjem. Tem transakcijam je namenjen
obrazec SPI-A8.
Podatke o transakcijah se poroča po datumu
prispetja oziroma zajetja transakcije v obdelavo.
Obveznik poročanja izpolni obrazec za vsako
vrsto kartice posebej.
Izpolnjevanje rubrik obrazca SPI-A2:
a)
Šifra kartice
Vpiše se šifro kartice iz šifranta
kartic. V kolikor gre za v Sloveniji prvič uporabljeno kartico, je potrebno
predhodno pridobiti novo šifro s strani Banke Slovenije na podlagi poslanega
obrazca SPI-B1.
b)
Plačila
V rubriko plačila se vpiše podatke o
številu in vrednosti plačil v četrtletju, za katerega se poroča. Podatek se
prikazuje ločeno na: osebna predložitev in neosebna predložitev.
Pod osebna predložitev, kjer je imetnik s kartico fizično prisoten na
prodajnem mestu, se vključuje plačilne transakcije preko EFTPOS
terminalov (izključene so transakcije dviga gotovine preko EFTPOS terminalov)
in POS terminalov, kjer se informacija o plačilu zajema ročno na papirnih
vavčerjih. Pod rubriko neosebna predložitev se poroča transakcije,
opravljene brez osebne prisotnosti imetnika kartice na prodajnem mestu, kot
so na primer plačilne transakcije preko kataloške, telefonske, internetne
prodaje ali na podobne načine s poravnavo obveznosti s plačilno kartico.
12.
OBRAZEC SPI-A3: UPORABA BANKOMATOV V MREŽI
Obvezniki poročanja so upravljavci mrež
bankomatov.
Obveznik poročanja za potrebe poročanja
obravnava bankomate v mreži po skupinah glede na to, kateri kreditni ali plačilni
instituciji pripadajo. Za vsako od teh skupin izpolni toliko obrazcev, kolikor
vrst kartic (iz šifranta kartic) je bilo na bankomatih obravnavane skupine
uporabljenih.
Izpolnjevanje rubrik obrazca SPI-A3:
a)
Matična številka kreditne ali plačilne institucije
Vpiše se matično številko kreditne ali
plačilne institucije, ki ji bankomati v mreži pripadajo.
b)
Šifra kartice
Vpiše se šifro kartic, ki so bile v
četrtletju, za katerega se poroča, uporabljene na bankomatih v lasti navedene
kreditne ali plačilne institucije.
c)
Dvigi
V rubriko dvigi se vpiše število in
vrednost dvigov gotovine v četrtletju, za katerega se poroča, z navedeno vrsto
kartice. Podatke se prikazuje ločeno glede na: dvige, opravljene s karticami
domačih izdajateljev na njihovih bankomatih, lociranih v Sloveniji (t.i.
»on-us« transakcije), dvige, opravljene s karticami domačih izdajateljev na
bankomatih druge kreditne ali plačilne institucije v Sloveniji (»not-on-us«
transakcije) in dvige, opravljene s karticami tujih izdajateljev na bankomatih,
lociranih v Sloveniji (meddržavne transakcije).
d)
Kreditni prenosi – funkcija prenosa sredstev
V rubriko kreditni prenosi – funkcija
prenosa sredstev se vpiše podatke o številu in vrednosti prenosov sredstev
v četrtletju, za katerega se poroča. Prenos sredstev je v tem primeru definiran
kot prenos sredstev z računa imetnika plačilne kartice na račun prejemnika,
opravljen preko bankomatov. V prikaz niso vključeni prenosi s papirnimi nalogi
preko depozitnih enot, ki se prikazujejo v obrazcu SPI-A10.
e)
Kreditni prenosi – nakupi
V rubriko kreditni prenosi – nakupi se
vpiše podatke o številu in vrednosti nakupov (npr. predplačanih vrednosti za
mobilno telefonijo in podobno), ki jih bankomati omogočajo.
13.
OBRAZEC SPI-A4: UNOVČENI ČEKI
Obvezniki poročanja so kreditne ali
plačilne institucije, ki nudijo možnost unovčenja čekov. Obveznik poročanja
poroča za vse čeke, ne glede na izdajatelja in vrsto čeka.
Izpolnjevanje rubrik obrazca SPI-A4:
a)
Čeki slovenskih izdajateljev
V rubriko čeki slovenskih izdajateljev se
vpiše število in vrednost unovčenih čekov, ki so bili unovčeni pri obvezniku
poročanja.
b)
Čeki tujih izdajateljev
V rubriko čeki tujih izdajateljev se
vpiše število in vrednost unovčenih čekov tujih izdajateljev, ki so bili
unovčeni pri obvezniku poročanja.
14.
OBRAZEC SPI-A5: POTOVALNI ČEKI
Obvezniki poročanja so izdajatelji
potovalnih čekov.
Obveznik poročanja izpolni za vsak tip čeka
(iz šifranta potovalnih čekov) toliko obrazcev, na kolikor različnih valut se
potovalni čeki glasijo.
Izpolnjevanje rubrik obrazca SPI-A5:
a)
Šifra čeka
Vpiše se šifro potovalnega čeka iz
šifranta potovalnih čekov. V primeru novega potovalnega čeka, šifro določi Banka Slovenije na podlagi poslanega dopisa.
b)
Šifra valute
Vpiše se šifro valute, na katero se
glasi ček.
c)
Izdano
V rubriko izdano se vpiše število in
vrednost prodanih čekov navedenega tipa, ki so bili izdani v četrtletju, za
katerega se poroča. Vrednost izdanih čekov se preračuna v domačo valuto po
tečaju, po katerem je bil ček prodan.
15.
OBRAZEC SPI-A7: ELEKTRONSKO BANČNIŠTVO
Obvezniki poročanja so kreditne ali
plačilne institucije, ki nudijo storitve elektronskega bančništva preko
interneta ali drugih omrežij za prenos podatkov, z uporabo osebnih računalnikov
ali drugih terminalov ter preko telebanke in mobilnih telefonov. Poročevalec
poroča le o kreditnih prenosih v breme računov uporabnikov. V poročilo se
vključujejo tudi prenosi znotraj posamezne kreditne ali plačilne institucije,
kjer sta nalogodajalec in prejemnik isti osebi (npr. vezava sredstev preko
elektronske banke).
Izpolnjevanje rubrik obrazca SPI-A7:
a)
Spletna banka
Rubrika spletna banka se nadalje
deli na naslednji podrubriki: uporabniki in plačila. V podrubriko
uporabniki se vpiše število uporabnikov storitev spletnega bančništva.
Podatki se prikazujejo ločeno na: fizične osebe in samostojne podjetnike ter
pravne osebe. V podrubriko plačila se vpiše število in
vrednost opravljenih transakcij z uporabo spletnega bančništva v breme računov
uporabnikov. Podatki se prikazujejo ločeno na: fizične osebe in
samostojni podjetniki – domače transakcije, fizične osebe in samostojni
podjetniki – meddržavne transakcije, pravne osebe – domače transakcije ter pravne
osebe – meddržavne transakcije.
b)
Telebanka
Rubrika telebanka se nadalje deli na
podrubriki: uporabniki in plačila. V podrubriko uporabniki
se vpiše število uporabnikov storitev telebanke. Podatki se prikazujejo ločeno
na: fizične osebe in samostojne podjetnike ter pravne osebe.
V podrubriko plačila se vpiše število in vrednost opravljenih transakcij
z uporabo telebanke v breme računov uporabnikov. Podatki se prikazujejo ločeno
na: fizične osebe in samostojni podjetniki – domače transakcije,
fizične osebe in samostojni podjetniki – meddržavne transakcije, pravne osebe –
domače transakcije ter pravne osebe – meddržavne transakcije.
c)
Mobilno bančništvo
Rubrika mobilno bančništvo se
nadalje deli na podrubriki: uporabniki in plačila. V podrubriko uporabniki
se vpiše število uporabnikov storitev mobilnega bančništva. Podatki se
prikazujejo ločeno na: fizične osebe in samostojne podjetnike ter pravne
osebe. V podrubriko plačila se vpiše število in vrednost
opravljenih transakcij z uporabo mobilnega bančništva v breme računov
uporabnikov. Podatki se prikazujejo ločeno na: fizične osebe in
samostojni podjetniki – domače transakcije, fizične osebe in samostojni
podjetniki – meddržavne transakcije, pravne osebe – domače transakcije ter pravne
osebe – meddržavne transakcije.
16.
OBRAZEC SPI-A8: ELEKTRONSKI DENAR – KARTIČNA
OBLIKA
Obvezniki poročanja so izdajatelji kartične
oblike elektronskega denarja ter pravne osebe, ki opravljajo poravnave plačil z
elektronskim denarjem, pri uporabi (plačevanju in nalaganju elektronskega
denarja) v Sloveniji, za tiste mednarodne sheme elektronskega denarja, kjer so
izdajatelji tuje pravne osebe. Slednji ne izpolnjujejo rubrik število
izdanih in vrednost dobroimetja.
Obvezniki poročanja na tem obrazcu poročajo
tudi o uporabi kartic, ki poleg uporabe elektronskega denarja omogočajo tudi
druge načine poravnave obveznosti (npr. kartice s kombinirano debetno funkcijo
in uporabo elektronskega denarja). V teh primerih se v obrazec vpisujejo le
zneski, ki se nanašajo na transakcije z elektronskim denarjem. Obveznik
poročanja izpolni toliko obrazcev, kolikor različnih kartic za uporabo
elektronskega denarja izdaja, oziroma za kolikor različnih kartic, izdanih v
tujini, opravlja poravnave.
Izpolnjevanje rubrik obrazca SPI-A8:
a)
Šifra kartice
V rubriko šifra kartice se vpiše
šifro kartice iz šifranta kartic. V kolikor gre za novo vrsto kartice ali v
Sloveniji prvič uporabljeno kartico, je potrebno pridobiti novo šifro s strani
Banke Slovenije na podlagi poslanega obrazca SPI-B1.
b)
Izdane
V rubriko izdane se vpiše število
vseh izdanih kartic ter posebej število kartic, na katere je bila vsaj enkrat
naložena vrednost v elektronskem denarju (npr. v primeru kartic s kombinirano
debetno funkcijo in funkcijo elektronskega denarja).
c)
Nalaganje
V rubriko nalaganje se vpiše število
in vrednost transakcij nalaganja elektronskega denarja na navedene kartice v
četrtletju, za katerega se poroča. Podatki se prikazujejo ločeno na domače
transakcije ter meddržavne transakcije.
d)
Praznjenje
V rubriko praznjenje se vpiše
število in vrednost transakcij praznjenja elektronskega denarja iz navedene
kartice v četrtletju, za katerega se poroča. Podatki se prikazujejo ločeno na
domače transakcije ter meddržavne transakcije.
e)
Plačila
V rubriko plačila se vpiše število
in vrednost plačilnih transakcij z elektronskim denarjem z navedenimi karticami
v četrtletju, za katerega se poroča. Podatki se prikazujejo ločeno na domače
transakcije ter meddržavne transakcije.
f)
Vrednost dobroimetja
Rubrika vrednost dobroimetja se
nadalje deli na podrubriki: v domači valuti in v ostali valuti. V
podrubriko v domači valuti se vpiše neporabljena vrednost elektronskega
denarja, izdanega v domači valuti, na navedeni kartici na zadnji dan vsakega
meseca v četrtletju, za katerega se poroča. V podrubriko v ostali valuti
se vpiše neporabljena vrednost elektronskega denarja, izdanega v valuti, ki ni
domača valuta, na navedeni kartici na zadnji dan vsakega meseca v četrtletju,
za katerega se poroča.
17.
OBRAZEC SPI-A9: ELEKTRONSKI DENAR – PROGRAMSKA
OBLIKA
Obvezniki poročanja so izdajatelji
elektronskega denarja, ki je vezan na uporabo ustrezne programske opreme na
osebnem računalniku ali drugem elektronskem mediju ali napravi in ki se ga
tipično uporablja za prenos in plačila preko telekomunikacijskih omrežij
(programska oblika elektronskega denarja, ne vključuje kartične oblike
elektronskega denarja).
Izpolnjevanje rubrik obrazca SPI-A9:
a)
Šifra sheme
Vpiše se šifro sheme programske
oblike elektronskega denarja. Šifro določi Banka Slovenije na podlagi poslanega
dopisa.
b)
Uporabniki
V rubriko uporabniki se vpiše
število uporabnikov navedene sheme.
c)
Nalaganje
V rubriko nalaganje se vpiše število
in vrednost transakcij nalaganja elektronskega denarja na pomnilniške medije v
četrtletju, za katerega se poroča.
d)
Prenos denarja
V rubriko prenos denarja se vpiše
število in vrednost transakcij prenosa elektronskega denarja s pomnilniškega
medija na drugi račun (npr. na račun izdajatelja elektronskega denarja,
nakazilo na transakcijski račun, nakazilo na račun drugega uporabnika in
podobno) v četrtletju, za katerega se poroča.
e)
Plačila
V rubriko plačila se vpiše število
in vrednost plačilnih transakcij z elektronskim denarjem v četrtletju, za
katerega se poroča.
f)
Vrednost dobroimetja
Rubrika vrednost dobroimetja se
nadalje deli na podrubriki: v domači valuti in v ostali valuti. V
podrubriko v domači valuti se vpiše neporabljena vrednost elektronskega
denarja, izdanega v domači valuti, na navedeni kartici na zadnji dan vsakega
meseca v četrtletju, za katerega se poroča. V podrubriko v ostali valuti
se vpiše neporabljena vrednost elektronskega denarja, izdanega v valuti, ki ni
domača valuta, na navedeni kartici na zadnji dan vsakega meseca v četrtletju,
za katerega se poroča.
18.
OBRAZEC SPI-A10: PRENOSI SREDSTEV
Obvezniki poročanja so kreditne ali
plačilne institucije, ki v okviru izvajanja internega ali medbančnega
plačilnega prometa izvajajo prenose sredstev navedene v obrazcu.
Poroča se vse transakcije, pri katerih je
vsaj na eni strani, bodisi na prilivni ali odlivni strani, udeležen komitent,
ki ni monetarna finančna institucija (ni iz sektorja s.121 ali s.122). V
poročilo se ne vključuje prenosov med kreditnimi ali plačilnimi institucijami v
lastnem imenu in za lasten račun in transakcij iz naslova korespondenčnih
odnosov med kreditnimi ali plačilnimi institucijami. V poročilo se vključujejo
tudi prenosi med računoma istega komitenta, ki se vodita znotraj posamezne
kreditne ali plačilne institucije, nalogodajalec in prejemnik plačila pa sta
isti osebi.
Podatek o prenosu sredstev se nanaša na
tisti dan, ko se transakcija sproži na strani nalogodajalca plačila.
Kot kreditni prenosi se štejejo
transakcije, kjer prenos sproži dolžnik, kritje za transakcijo pa je
zagotovljeno iz transakcijskega računa ali v gotovini; kot debetni prenosi pa
transakcije, za katere tipično velja nakazovanje zneskov, katerih prenos sproži
upnik.
Izpolnjevanje rubrik obrazca SPI-A10:
a)
Kreditni prenosi
Podatke o kreditnih prenosih pošilja
kreditna ali plačilna institucija, pri kateri je dolžnik sprožil transakcijo.
V rubriko kreditni prenosi se vpiše
podatke o številu in vrednosti kreditnih prenosov. Podatke se prikazuje ločeno
na domače transakcije in meddržavne transakcije. Rubrika
se nadalje deli na naslednje podrubrike: papirni nalogi, nepapirni
nalogi, trajni nalogi in direktne odobritve.
Pologi oziroma dvigi gotovine na oziroma z
računa z uporabo bančnih obrazcev se ne vključujejo med kreditne prenose
sredstev.
V podrubriko kreditni prenosi – papirni
nalogi se vpiše podatke o številu in vrednosti kreditnih prenosov, za
katere je naročilo za izvršitev plačila dolžnik banki predložil v papirni
obliki preko bančnega okenca, ali na druge načine, ki zahtevajo ročno obdelavo
pri prenosu v elektronsko obliko, med katere se štejejo nalogi posredovani
preko telefaksa, preko depozitne enote dnevno-nočni trezor in plačil preko
depozitne enote na bankomatih.
V podrubriko kreditni prenosi –
nepapirni nalogi se vpiše podatke o številu in vrednosti kreditnih prenosov
v obliki skupine nalogov posredovanih na pomnilniškem mediju (ponavadi na
disketi ali zgoščenki). V rubriko se ne vključuje kreditnih prenosov sredstev,
sproženih in izvedenih preko bankomatov s funkcijo kreditnega prenosa sredstev
(te transakcije se poroča v obrazcu SPI-A3) ter transakcije izvedene v okviru
elektronskega bančništva (te transakcije se poroča v obrazcu SPI-A7).
V podrubriko kreditni prenosi – trajni
nalogi se vpiše število in vrednost transakcij s trajnimi nalogi.
V podrubriko kreditni prenosi – direktne
odobritve se vpiše število in vrednost transakcij z direktnimi odobritvami.
b)
Debetni prenosi
Podatke o debetnih prenosih pošilja
kreditna ali plačilna institucija, pri kateri je upnik sprožil transakcijo. Pri
posebnih nakaznicah podatke pošilja kreditna ali plačilna institucija, ki na
podlagi medbančnega dogovora opravlja izplačila posebnih nakaznic.
V rubriko debetni prenosi se vpiše
število in vrednost transakcij. Podatke se prikazuje ločeno na domače transakcije
in meddržavne transakcije. Rubrika se nadalje deli na naslednje
podrubrike: direktne obremenitve, posebne nakaznice in ostali
debetni prenosi.
V podrubriko debetni prenosi – direktne
obremenitve se vpiše število in vrednost direktnih obremenitev, ki jih je
sprožil upnik (iniciator).
V podrubriko debetni prenosi – posebne
nakaznice se vpiše število in vrednost vseh izplačil oziroma odobritev
denarnih sredstev s posebnimi nakaznicami, ki so jih kreditne ali plačilne
institucije izplačale imetniku posebne nakaznice oziroma odobrile na njegov
račun.
V podrubriko debetni prenosi – ostali
debetni prenosi se vpiše število in vrednost debetnih prenosov, ki niso
zajeti v drugih rubrikah. V rubriko ne prištevamo čekov (slednji se
evidentirajo v obrazcu SPI-A4).
c)
Interne preknjižbe
V rubriko interne preknjižbe se
vpiše število in vrednost transakcij, kjer je transakcija generirana sistemsko
– programsko, brez plačilne instrukcije ali naloga in se izvede v internem
sistemu posamezne kreditne ali plačilne institucije kot interna preknjižba med
računom komitenta in računom kreditne ali plačilne institucije, ki vodi račun
komitenta. Rubrika interne preknjižbe se deli na naslednji podrubriki: v
dobro in v breme.
V podrubriko interne preknjižbe – v
dobro se vpiše število in vrednost internih preknjižb. Vanjo so
vključene odobritve računov komitentov, ki jih kreditna ali plačilna institucija
izvrši z interno preknjižbo sredstev (sistemske transakcije) in predstavljajo
prenos sredstev v dobro računa komitenta in v breme računa kreditne ali
plačilne institucije, ki vodi račun komitenta, brez uporabe plačilnega
instrumenta. Tako se med interne preknjižbe – v dobro poročajo:
·
plačilo obresti ali dividend s strani kreditne
institucije v dobro računa komitenta,
·
(črtana),
·
izplačilo odobrenega posojila na račun
komitenta,
·
(črtana).
V podrubriko interne preknjižbe – v
breme se vpiše število in vrednost internih preknjižb. Vanjo so
vključene bremenitve računov komitentov, ki jih kreditna ali plačilna
institucija izvrši z interno preknjižbo sredstev (sistemske transakcije) in
predstavljajo prenos sredstev v dobro računa kreditne ali plačilne institucije
in v breme računa komitenta, katerega račun vodi, brez uporabe plačilnega
instrumenta. Tako se med interne preknjižbe – v breme poročajo:
·
plačilo bančne provizije s strani komitenta
kreditni instituciji,
·
(črtana),
·
(črtana),
·
(črtana),
·
plačilo obresti s strani komitenta kreditni
instituciji,
·
plačilo davkov s strani komitenta kreditni
instituciji ali davčnemu uradu.
d)
Pologi na bankomatih
V rubriko pologi na bankomatih se
vpiše število in vrednost pologov gotovine na lasten račun komitentov,
izvedenih preko bankomatov v Sloveniji in tujini. Podatke se prikazuje ločeno
glede na transakcije na bankomatih v Sloveniji s karticami izdanimi s strani
kreditne ali plačilne institucije lastnice bankomata (»on-us« transakcije),
transakcije na bankomatih v Sloveniji s karticami drugih izdajateljev v
Sloveniji (»not-on-us« transakcije), transakcije na bankomatih v tujini s
karticami slovenskih izdajateljev, ter transakcije na bankomatih v Sloveniji s
karticami tujih izdajateljev.
18-I. OBRAZEC SPI-A10-I: PRENOSI
SREDSTEV SEPA
Obvezniki poročanja so kreditne ali
plačilne institucije, ki v okviru izvajanja internega ali medbančnega
plačilnega prometa izvajajo prenose sredstev, navedenih v obrazcu.
Poroča se vse transakcije, pri katerih je
vsaj na eni strani, bodisi na prilivni ali odlivni, udeležen komitent, ki ni
monetarna finančna institucija (ni iz sektorja s. 121 ali s. 122). V poročilo
se ne vključuje prenosov med kreditnimi ali plačilnimi institucijami v lastnem
imenu in za lasten račun in transakcij iz naslova korespondenčnih odnosov med
kreditnimi ali plačilnimi institucijami. V poročilo se vključujejo tudi prenosi
med računoma istega komitenta, ki se vodita znotraj posamezne kreditne ali
plačilne institucije, plačnik in prejemnik plačila pa sta ista oseba.
Podatke se prikazuje ločeno za domače
transakcije in plačila z državami SEPA.
Podatke o domačih transakcijah za kreditna
plačila, papirni nalogi in nepapirni nalogi, ter za direktne obremenitve se
prikazuje ločeno za interna plačila in eksterna plačila. Interno plačilo je
plačilo na podlagi položene gotovine ali v breme transakcijskega računa
plačnika pri kreditni ali plačilni instituciji in v dobro transakcijskega
računa prejemnika plačila pri isti kreditni ali plačilni instituciji. Eksterno
plačilo je plačilo na podlagi položene gotovine ali v breme transakcijskega
računa plačnika pri kreditni ali plačilni instituciji in v dobro transakcijskega
računa prejemnika plačila pri drugi kreditni ali plačilni instituciji.
Podatek o prenosu sredstev SEPA se nanaša
na tisti dan, ko se transakcija sproži s strani plačnika.
Izpolnjevanje rubrik obrazca SPI-A10-I:
a)
Kreditna plačila
Podatke o kreditnih plačilih pošilja
kreditna ali plačilna institucija, pri kateri je plačnik sprožil transakcijo.
V rubriko »kreditna plačila« se vpiše
podatke o številu in vrednosti kreditnih plačil SEPA.
Rubrika »kreditna plačila« domače
transakcije se deli na štiri podrubrike, in sicer »papirni nalogi«, »nepapirni
nalogi«, »trajni nalogi« in »direktne odobritve«. Rubrika »kreditna plačila«
plačila z državami SEPA pa se deli na dve podrubriki, in sicer »papirni nalogi«
in »nepapirni nalogi«.
V podrubriko »papirni nalogi« se vpiše
podatke o številu in vrednosti vseh kreditnih plačil SEPA, za katere je bil
plačilni nalog, s katerim plačnik odredi izvedbo plačila kreditni ali plačilni
instituciji, predložen v papirni obliki preko bančnega okenca ali na druge
načine, ki zahtevajo ročno obdelavo pri prenosu v elektronsko obliko, med
katere se štejejo nalogi, posredovani preko: telefaksa, depozitne enote
dnevno-nočni trezor, neavtomatiziranega telefonskega bančništva in plačila
preko depozitne enote na bankomatih.
V podrubriko »nepapirni nalogi« se vpiše
podatke o številu in vrednosti vseh kreditnih plačil SEPA, za katere so bili
plačilni nalogi posredovani na pomnilniških medijih, kreditnih plačil SEPA
izvedenih v okviru elektronskega bančništva, tj. preko interneta ali drugih
omrežji za prenos podatkov z uporabo osebnih računalnikov ali drugih terminalov
in kreditnih plačil SEPA sproženih preko bankomatov s funkcijo kreditnega
prenosa sredstev. V podrubriko »nepapirni nalogi« se vpiše tudi podatke o
številu in vrednosti trajnih nalogov in direktnih odobritev v formatu kreditnih
plačil SEPA.
V podrubriko »trajni nalogi« se vpiše
podatke o številu in vrednosti plačilnih transakcij, ki jih plačnik odredi v
izvršitev svoji kreditni ali plačilni instituciji pod pogoji, določenimi s
pooblastilom, za poravnavo ponavljajočih se obveznosti v fiksnem znesku, v
breme svojega računa in v korist drugega računa, v formatu kreditnih plačil
SEPA in, ki so v skupni vrednosti in številu zajeti že v podrubriki »nepapirni
nalogi«.
V podrubriko »direktne odobritve« se vpiše
podatke o številu in vrednosti plačilnih transakcij, kjer plačnik posreduje
pogodbeni kreditni ali plačilni instituciji plačilni nalog za izvršitev
posameznih plačil malih zneskov (npr.: plač, pokojnin, dividend, socialnih
pomoči, honorarjev in podobnih nakazil) v dobro računov velikega števila
prejemnikov plačila, pri čemer plačnik nakaže kritje v skupnem znesku vseh
direktnih odobritev za posamezno kreditno ali plačilno institucijo prejemnika
plačila v formatu kreditnih plačil SEPA in, ki so v skupni vrednosti in številu
zajeti že v podrubriki »nepapirni nalogi«.
b)
Direktne obremenitve
Podatke o direktnih obremenitvah pošilja
kreditna ali plačilna institucija, pri kateri je prejemnik plačila sprožil
transakcijo.
V rubriko »direktne obremenitve« se vpiše
podatke o številu in vrednosti direktnih obremenitev SEPA, ki jih je prejemnik
plačila sprožil pri kreditni ali plačilni instituciji.
19.
SPI-A11: DRUGE SODOBNE TRŽNE POTI
Obvezniki poročanja so vsi subjekti, ki
nudijo možnosti opravljanja brezgotovinskih plačil blaga ali storitev preko
tržnih poti, ki niso zajete v drugih obrazcih navedenih v tem navodilu (npr.
plačila blaga in storitev s pomočjo mobilnih telefonov).
Izpolnjevanje rubrik obrazca SPI-A11:
a)
Šifra tržne poti
Vpiše se šifro tržne poti. V primeru
nove tržne poti, šifro določi Banka Slovenije na podlagi poslanega dopisa.
b)
Prodajna mesta
V rubriko prodajna mesta se vpiše
število prodajnih mest ob koncu četrtletja, za katerega se poroča, na katerih
je mogoče izvesti plačilo preko navedene tržne poti. Podatek se prikaže ločeno
na fizične lokacije in lokacije na internetu.
c)
Plačila
V rubriko plačila se vpiše število in
vrednost plačil v četrtletju, za katerega se poroča. Podatek se prikaže ločeno
na transakcije izvedene na fizičnih lokacijah in lokacijah na
internetu.
20.
OBRAZEC SPI-B1: LASTNOSTI PLAČILNE KARTICE
Obvezniki poročanja so izdajatelji domačih
ali licenčnih plačilnih kartic, izdanih v Sloveniji, izdajatelji predplačniških
plačilnih kartic ter pravne osebe, ki opravljajo poravnave plačil v Sloveniji
pri uporabi mednarodnih plačilnih kartic, ki so izdane v tujini.
Obrazec se izpolni ob vsaki izdaji nove
vrste plačilne kartice in ob prvem pojavu transakcije z mednarodno plačilno
kartico izdano v tujini, v Sloveniji, ter ob vsakokratni spremembi kateregakoli
podatka na obrazcu.
Izpolnjevanje rubrik obrazca SPI-B1:
a)
Kartica
V rubriko kartica se vpiše uradni
naziv kartice, šifro kartice dodeljeno s strani Banke
Slovenije (če gre za novo vrsto kartice se polje pusti prazno) in datum prve
možne izdaje ali uporabe v Sloveniji.
b)
Izdajatelj
V rubriki izdajatelj se opredeli
podatke o izdajatelju in o morebitni licenčni pogodbi s tujim izdajateljem.
Izbere se ustrezno opredelitev: banka ali podjetje, domač
izdajatelj ali tuj izdajatelj ter v primeru domačega izdajatelja še domača
kartica ali licenčna kartica.
c)
Območje uporabe
V rubriki območje uporabe se
opredeli območje uporabe plačilne kartice: Slovenija ali mednarodno.
Če je plačilno kartico mogoče uporabljati poleg Slovenije še v vsaj eni državi,
se jo označi kot mednarodna.
d)
Dvig gotovine na bankomatih
V rubriki dvig gotovine na bankomatih se
opredeli ali je s kartico mogoče dvigovati gotovino na bankomatih v Sloveniji.
e)
Namenskost
V rubriki namenskost se opredeli ali
je plačilna kartica enonamenska ali večnamenska. Če je plačilno
kartico mogoče uporabiti za plačilo le ene vrste blaga ali storitve, se
opredeli kot enonamenska.
f)
Imetnik
V rubriki imetnik se opredeli ali je
kartica namenjena fizičnim osebam (osebna kartica) ali pravnim osebam (poslovna
kartica).
g)
Način poravnave
V rubriki način poravnave se
opredeli tip plačilne kartice glede na način poravnave obveznosti pri
opravljenih plačilih. Izbere se med naslednjimi tipi: debetna, kreditna,
odloženo plačilo, elektronski denar, kombinirana debetna in
elektronski denar, predplačilo – enkratno in predplačilo –
večkratno.
21.
OBRAZEC SPI-B2: LOKACIJA BANČNIH AVTOMATOV V
MREŽI
Obvezniki poročanja so upravljavci mrež
bankomatov.
Obveznik poročanja obravnava bankomate v
mreži po skupinah glede na to, kateri banki pripadajo. Za vsako od teh skupin
izpolni toliko obrazcev na kolikor različnih lokacijah (iz šifranta poštnih
številk in krajev) se bankomati nahajajo.
Izpolnjevanje rubrik obrazca SPI-B2:
a) Šifra banke
Vpiše se šifra banke (Poslovnega registra
Slovenije), ki ji bankomati v mreži pripadajo.
b)
Kraj
Vpiše se kraj, v katerem se eden ali
več bankomatov nahaja
c)
Poštna številka
Vpiše se poštno številko, v katerem
se eden ali več bankomatov nahaja.
d)
Vrste bankomatov
V rubriko vrste bankomatov se vpiše
število vseh bankomatov na opredeljeni lokaciji. Poleg omenjenega agregatnega
podatka (bankomati – vsi) se za opredeljeno lokacijo prikaže število
bankomatov po skupinah glede na naslednje njihove funkcije: dvig gotovine,
depozitna enota, funkcija prenosa sredstev in nalaganje
elektronskega denarja. Posamezen bankomat se lahko prišteva v več skupin.
Funkcija prenosa sredstev je v tem primeru definirana kot možnost
prenosa sredstev iz računa uporabnika na račun prejemnika z uporabo bankomatov
(brez uporabe papirnih nalogov).
22.
OBRAZEC SPI-B3: LOKACIJA POS TERMINALOV V MREŽI
Obvezniki poročanja so upravljavci mrež POS
terminalov.
Obveznik poročanja izpolni za vsako mrežo
POS terminalov, ki jo upravlja, toliko obrazcev, na kolikor različnih lokacijah
(iz šifranta poštnih številk in krajev) se POS terminali nahajajo.
Izpolnjevanje rubrik obrazca SPI-B3:
a) Šifra mreže
Vpiše se šifro mreže iz šifranta
mrež POS terminalov. V primeru nove mreže POS terminalov, šifro določi Banka Slovenije na podlagi poslanega dopisa.
b)
Kraj
Vpiše se kraj, v katerem se eden ali
več POS terminalov nahaja.
c)
Poštna številka
Vpiše se poštno številko, v katerem
se eden ali več POS terminalov nahaja.
d)
Vrste POS terminalov
V rubriko vrste POS terminalov se
vpiše število vseh POS terminalov na opredeljeni lokaciji. Poleg agregatnega
podatka (POS – vsi) se za opredeljeno lokacijo prikaže število POS
terminalov po skupinah glede na naslednje njihove funkcije: EFTPOS – vsi,
EFTPOS – elektronski denar in POS – ostali.
Pod skupino EFTPOS – vsi se vpiše število
vseh POS terminalov na opredeljeni lokaciji, kjer se informacija o plačilu
zajema elektronsko (EFTPOS), ter pod skupino EFTPOS – elektronski
denar še ločen podatek o številu vseh EFTPOS terminalov na opredeljeni
lokaciji, ki omogočajo poleg običajnih EFTPOS funkcij tudi plačevanje z
elektronskim denarjem. EFTPOS terminale zajete v skupini EFTPOS –
elektronski denar se prišteva tudi v skupino EFTPOS – vsi.
Pod skupino POS – ostali se vpiše število terminalov, kjer se
informacija o plačilu zajema ročno na papirnih vavčerjih.
Poročevalec vpiše število vseh terminalov,
ki se na določeni lokaciji nahajajo tudi, če se uporabljajo zgolj kot rezervni
terminal, v primeru, da EFTPOS terminal ni na voljo.
23.
OBRAZEC SPI-B4: LOKACIJE TERMINALOV ZA UPORABO
ELEKTRONSKEGA DENARJA
Obvezniki poročanja so upravljavci mrež
terminalov za uporabo elektronskega denarja.
Obveznik poročanja izpolni toliko obrazcev,
na kolikor različnih lokacijah (iz šifranta poštnih številk in krajev) se
terminali nahajajo.
Izpolnjevanje rubrik obrazca SPI-B4:
a) Šifra mreže
Vpiše se šifro mreže iz šifranta
mrež terminalov za uporabo kartične oblike elektronskega denarja. V primeru
nove mreže, šifro določi Banka Slovenije na podlagi poslanega dopisa.
b)
Kraj
Vpiše se kraj, v katerem se eden ali
več terminalov nahaja.
c)
Poštna številka
Vpiše se poštno številko, na kateri
se eden ali več terminalov nahaja.
d)
Število terminalov
V rubriko število terminalov se
vpiše število vseh terminalov na opredeljeni lokaciji. Poleg omenjenega
agregatnega podatka (terminali – vsi) se za opredeljeno lokacijo prikaže
število terminalov po skupinah glede na naslednji dve njihovi funkciji: nalaganje
oziroma praznjenje ter plačila. Posamezen terminal se lahko prišteva
v več skupin in zato ni nujno, da je skupno število funkcij enako številu
terminalov – vsi. Za opredeljeno lokacijo se prikaže število terminalov po
skupinah glede na naslednje njihove funkcije: nalaganje oziroma praznjenje in
plačila. V prikazu se upošteva tudi bankomate, ki omogočajo nalaganje
elektronskega denarja (pod nalaganje vrednosti), ter EFTPOS terminale,
ki omogočajo plačevanje z elektronskim denarjem (pod plačila).
Priloga: SPI–A10–I: PRENOSI SREDSTEV SEPA
Navodilo za izvajanje Sklepa o pošiljanju
podatkov o uporabi sodobnih plačilnih instrumentov (Uradni list RS, št. 90/06)
vsebuje naslednje prehodne in končne določbe:
»III. PREHODNE IN KONČNE DOLOČBE
24.
Z dnem uveljavitve tega navodila preneha
veljati Navodilo za izvajanje sklepa o pošiljanju podatkov o uporabi sodobnih
plačilnih instrumentov (Uradni list RS, št. 135/03).
Obvezniki poročanja predložijo poročila s
podatki, ki se nanašajo na obdobje do vključno 31. decembra 2006, v skladu
z Navodilom za izvajanje sklepa o pošiljanju podatkov o uporabi sodobnih
plačilnih instrumentov (Uradni list RS, št. 135/03).
25.
To navodilo začne veljati 1. januarja
2007.«.
Navodilo o spremembi Navodila za izvajanje
Sklepa o pošiljanju podatkov o uporabi sodobnih plačilnih instrumentov (Uradni
list RS, št. 31/07) vsebuje naslednjo končno določbo:
»8. točka
To navodilo začne veljati z dnem objave v
Uradnem listu Republike Slovenije.«.
Navodilo o spremembi Navodila za izvajanje
Sklepa o pošiljanju podatkov o uporabi sodobnih plačilnih instrumentov (Uradni
list RS, št. 54/10) vsebuje naslednjo končno določbo:
»5. točka
To navodilo začne veljati naslednji dan po
objavi v Uradnem listu Republike Slovenije in se uporabi za pošiljanje podatkov
od vključno četrtega četrtletja 2010 dalje.«.
Navodilo o spremembi Navodila za izvajanje
Sklepa o pošiljanju podatkov o uporabi sodobnih plačilnih instrumentov (Uradni
list RS, št. 92/10) vsebuje naslednjo končno določbo:
»2. točka
To navodilo začne veljati z dnevom objave v
Uradnem listu Republike Slovenije in se upošteva za poročanje podatkov od
vključno prvega kvartala 2011 dalje.«.